منتديات الموازين الرسميه

منتديات الموازين الرسميه (http://www.almouazeen.com/index.php)
-   المنتدى الاقـتـصـادي (http://www.almouazeen.com/forumdisplay.php?f=5)
-   -   ماذا تعرف عن غسيل الاموال (http://www.almouazeen.com/showthread.php?t=43217)

الهاشمية 16 - 10 - 11 06:45 PM

ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
http://upload.traidnt.net/upfiles/cPC37417.jpg
معنى غسيل الأموال :
يعني مصطلح غسيل الأموال أن هذه الأموال "القذرة إذا بقيت في أيدي حائزيها فإن ذلك يؤدي إلى اكتشاف نشاطهم الإجرامي وبالتالي فإن عملية غسيل الأموال هي محاولة من هؤلاء الأشخاص المجرمين بكافة الطرق سواء كانت طرق تجاريه أم غير تجاريه لإلغاء الأصل الغير شرعي لهذه الأموال وذلك كي يعاد إلى استثمارها في أعمال اقتصادية بعيده كل البعد عن الأعمال غير الشرعية التي حُصلت منها هذه الأموال .

وغسيل الأموال تعبيرا لم يكن معروفا في السابق بل هو مصطلح حديثأول من استعمله الولايات المتحدة الأمريكية نسبه إلى عمليات غسلالأموال التي كانت تقوم بها عصابات المافيا، وتوجد مسميات أخرى مشابهة مثل تبييضالأموال أو تنظيفها أو تطهيرها وهي تعبيرات تؤدي إلى معنى واحد.

المراحل التي تمر بها عملية غسيل الأموال
:

المرحلة الأولى
:

ويطلق عليهامرحلة التنظيف،حيث يتم استثمارالأموال العائدة من تجارة المخدرات بصورة إيداعات أومشتريات أوليه مبدئية عن طريق بعض الأساليب الشائعة بين مهربي المخدرات مثل القيام بإيداعات بنكيه في أحد البنوك أو شراء ضمانات بنكيه ووحدات نقدية وتحويلها إلى نقدفي مكان آخر،أو شراء مسكوكات القمار الرمزية وصرفها بعد حين كأرباح أو شراء مجوهرات،سيارات،عقارات أو أي كماليات ثمينة وبيعها فيما بعد،أو القيام بشراء مؤسسه مالية أو تجاريه واستعمالها كقناة للسيولة النقدية.

المرحلةالثانية:
يطلق عليها مرحلة الترقيد أو التجميد،حيث يتم في هذه المرحلة تجزئةالأموال من خلال تحويلات الكترونيه متعددة محليه وعالميه،أو عن طريق إساءة استعمال نظام التحويل الأوتوماتيكي بإجراء تحويل أو تحريكالأموال من حساب إلى آخر،أو ربح الحسابات أما لاستعمالهافي وقت لاحق أو تحويلها لحسابات أجنبية.

المرحلة الثالثة:
وهي مرحلةالدمج حيث تختفيالأموال في حسابات أجنبية وواجهات أعمال شرعيه أو تحت ستارعمل تجاري صوري وتبدو وكأنها تحصلت من أعمال تجاريه مشروعه.

3- نظره عامه على الاتفاقيات الدولية :
أ ) اتفاقية الأمم المتحدة عام 1988:

تهدف هذه الاتفاقية إلى تعزيز التعاون بين الدول حتى تتمكن من التصدي بفعالية لمختلف مظاهر مشكلة الإتجار غير المشروع في المخدرات والمؤثرات العقلية، وتعتبر أولاتفاقية دولية تعرضت لموضوع غسيل الأموال وقد تركت هذه الاتفاقية للدول حرية التصرف واتخاذالإجراءات التي تراها كل دولة مناسبة وذلك حسب ظروفها لتحريم منع تحريف أو تمويه أوتبديل أو حذف حقيقة الأموال إذا كانت متحصلة من إحدى الجرائم الخطرة.

ب ) لجنة العمل الاقتصادي المتعلقة بغسيل الأموال:

تم تأسيس هذه اللجنة بمبادرة من رؤساءحكومات الدول الصناعية السبع وذلك بهدف إعاقة واكتشاف أعمالغسيل الأموال، ففي عام 1990م قامت هذه اللجنة بإصدار أربعينت وصية وكان من بينها تطبيق قانون منعغسيل الأموال ويقوم بوضع قوانين بنكية لاكتشاف المشتبه بهم والقيام بالإبلاغ عن الحالات المشتبه بها.


ج ) لجنة بازل المتعلقةبالإشراف البنكي:

في عام 1988 قامت هذه اللجنة بإصدار قانون المبادئ الذيحظر بموجبه استخدام البنوك للنشاطات الإجرامية وذلك لأهداف تتعلق بغسيل الأموال، وينص هذا القانون على ضرورة منع المعاملاتالتجارية ذات الخلفية الإجرامية وخصوصا "المتأتية من عملياتغسيل الأموال والمساهمة في اكتشاف ومنع هذه المعاملات".

د ) إعلان كنغستون بشأنغسيل الأموال:

ضمن هذا الإعلان مجموعة وزراء وممثلين عنحكومات دول الكاريبي وأمريكا اللاتينية الذين اجتمعوا في كنغستون بجمايكا من 5-6أكتوبر 1992 وقد اتفقت الدول المجتمعة على توقيع وتنفيذ إعلان الأمم المتحدة لعام 1988 ضد تهريب المخدرات أو العقاقير النفسية ، واتفقوا أيضا على قبول وتنفيذالتوصيات الأربعين التي صدت عن الدول الصناعية السبع ، كما أوصوا في هذا الإعلانبأن تقوم كل دولة بوضع قانون وأنظمة تتعلق بضبط ومصادرة الممتلكات والأرباح الناتجةعن تهريب المخدرات.

هـ ) إدارة منع ومصادرةالأموالالمتأتية من أعمال إجرامية (فوباك):

تمتأسيس هذه الإدارة عام 1993 كإدراة تابعة للإنتربول تكمن مهمتها في جمع المعلوماتوالأخبار وترجمتها وحفظها لديها ضمن أرشيف خاص ، كما تقوم بإجراء الدراسات المتعلقةبملاحقة الموجودات غير الشرعية في الخارج.


مصادرالأموال القذرة والمحرمة كثيرة منها:
المخدرات زراعةً وصناعةً وبيعاً، الدعارة،
وتجارة الرقيق، والتهرب من الرسوم والضرائب، والرشوة، والعمولات الخفية،
والتربح من الوظيفة، ومن استغلال المناصب ومن التجسس والسرقات،
والاختلاس والابتزاز، ومن الغش التجاري، والاتجار بالسلع الفاسدة والمحرمة،
ومن التزوير في النقود والمستندات والوثائق والماركات والعلامات التجارية،
ومن المقامرات في أسواق البضاعة والمال العالمية ومن المعاملات الوهمية.

احتياطات ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب
طالبت الغرفة التجارية الصناعية بالرياض مشتركيها الالتزام بتطبيق الضوابط والإجراءات الاحترازية الصادرة من وزارة التجارة وفي مقدمتها نظام مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم الملكي رقم م/93 وتاريخ 25/6/1424ه وذلك حتى لا تستغل الشركات والمؤسسات والأنشطة المهنية والأعمال التجارية في تمرير أو تنفيذ أنشطة غير مشروعة أو المساهمة في عمليات غسيل الأموال و تمويل الإرهاب.
وشدد تعميم صادر من وزارة التجارة والصناعة في هذا الخصوص على أهمية قيام الجهات التابعة للوزارة بتنفيذ التنظيمات والتعليمات الصادرة بخصوص مكافحة هذه الأنشطة على المستويين المحلي والدولي، والتي من بينها، توفير التدريب للعاملين في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل دوري للرفع من كفاءتهم ومهارتهم في هذا المجال.إضافة إلى إعداد البرامج وخطط التوعية بمخاطرها وتنسيق الجهود مع الجهات ذات العلاقة بمكافحتها والعمل على تسهيل آلية تبادل المعلومات المتعلقة بها مع الجهات ذات العلاقة.

كما أكد التعميم على أهمية الاستفادة من وسائل التكنولوجيا الحديثة وتوظيفها في مجال الكشف عن هذه الجرائم، إضافة إلى عقد وتنفيذ ندوات ولقاءات وورش عمل بشكل دوري عن مكافحتها وإبلاغ وحدة التحريات المالية بوزارة الداخلية عن العمليات المشبوهة أو محاولة القيام بها. كما دعا التعميم المؤسسات والشركات التجارية وأصحاب المهن المحاسبيين القانونيين، وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، تجار العقار، إلى التقيد والالتزام بالتعليمات والقوانين التي تصدرها الجهات الرقابية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتحقق من هوية المتعاملين عند تنفيذ كافة العمليات التجارية.

وأكد التعميم على أهمية قيام الغرف التجارية الصناعية بالتوعية وتثقيف الموظفين والمستفيدين من هذه الأنشطة بالعمل على تدريب وتطوير المنتسبين إليها والكوادر الوطنية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقديم الدراسات والاستشارات المتخصصة في مجال مكافحتها بالإضافة إلى عقد الندوات والمؤتمرات ودعم وتشجيع الدراسات والبحوث المتعلقة بمحاربتها

وهناك مراحل لغسل الأموال القذرة وهي :
1. الإيداع أو الإحلال:
وهيالعملية الأولى التي يبدأ فيها غاسلالأموال بالتخلص من الوسيلة النقدية المتحصل عليها منالنشاط الإجرامي. بإيداعها في المصارف بصورة لا تدعو إلى الاشتباه وفي الخطوةا لثانية يقوم بنقلها وتحويلها خارج الحدود الإقليمية.

2. التغطية (أو الفصل) :
بعد دخولالأموالا لقذرة إلى القنوات المصرفية يقوم غاسلالأموال بفصلها أو عزلها عن مصدرها غير المشروع عن طريق نقلها بين عدة حسابات .

3. الإدماج:
يقوم غاسلالأموال بدمج أو مزجالأموال غير الشرعية في الاقتصاد وجعلها أموال مستمدة من مصادر مشروعة ويعتبر الدمج المرحلة النهائية والأخيرة من مراحل غسلالأموال.
وعلى ذلك فان إجابتي على السؤل في البداية هو .أن كل ما يؤثر على توزيع الدخل والتأثير على النمو الاقتصادي وتلويث المعاملات التجارية المشروعة بأخرى غير مشروعة تندرج تحت مسمىغسيل الأموال
.

غسل المال والشرع الاسلامي وأحكامه
فمن المصطلحات الشائعة ذات الصلة بموضوع المال الحرام والمال المكتسب بطريق غير مشروع مصطلح: تبييض المال الحرام. أو غسل المال الحرام. وقد يُطلق عليه غسل المال القذر. فكأن هذا المال الآتي من مصدر غير مشروع إذا أدخل في عمل يُقره القانون ويأذن به تحول من مال حرام قذر إلى مال نظيف، كالثوب المتسخ الذي يحمل القذر إذا وضع في الماء النظيف أصبح نظيفاً وزال عنه القذر، ومعلوم أن غسل المال الحرام بهذا المعنى يتنافى مع الشرع وأحكامه ولا يتفق مع قواعده وأصوله، ذلك أن الإسلام يحرم كل كسب بطريق محرم، والأموال التي تخضع لعمليات الغسل والتبييض أموال تنشأ عن الجرائم، وعن التزوير، والسرقة، والدعارة، والسلب، والاعتداء على ممتلكات الآخرين بالسطو أو النهب، إلى غير ذلك من الوسائل المحرمة التي لا يجيزها الإسلام. وحكم هذه الأموال المحرمة بعد غسلها كحكمها قبل غسلها، ما اكتسب منها عن طريق السرقة والغصب وما شابه ذلك، فيجب رده إلى أصحابه أو إلى ورثتهم إن كان أصحابه قد ماتوا، ولو بطريق غير مباشر فإن لم يعرف أصحابه أو ورثتهم تصدق به عنهم، هذا إن كان أصحاب هذه الأموال مسلمين، فإن كانوا كفارا، فإن عرفوا أو عرف ورثتهم إن كانوا قد ماتوا وجب إيصال هذا المال إليهم، وإن لم يعرف أحد منهم كان هذا المال فيئا ينفق في مصالح المسلمين، ولا يتصدق به عنهم، لعدم صحة الصدقة عنهم لأنهم كفار.
وإن كان قد اكتسب برضا صاحبه، عوضاً عن منفعة محرمة كالزنا أو بيع الخمر أو الغناء أو نحو ذلك، فيجب أن ينفق في مصالح المسلمين كإعانة الفقراء والمساكين ورصف الطرق وإنشاء الجسور وبناء المدارس ودور الأيتام، ونحو ذلك.

من مدونتي الجامعية

الحميدي بن فارس بن مدلج 16 - 10 - 11 07:45 PM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
الله يعطيك العافيه اختي الهاشميه على

الطرح الرائع والموضوع المفيد

وتسلم يمينك يأميره



تحياتي لك

الهاشمية 16 - 10 - 11 09:21 PM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
شكرا استاذي القدير حضورك الراقي وردك الارقى .. تحياتي

مواعيـ سراب ـدك 16 - 10 - 11 09:34 PM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
طرح قيم ومميز ومعلومات مهمه

والله يجعل خاتمتنا حسنه بمشئية الله


يعطيك الف عافيه اختي

الهاشمية 17 - 10 - 11 12:06 AM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
آميييين .... شكرا اخي مواعيدك سراب تشريفك يسعدني .. دام الله عليك الصحة والعافية

همسً 17 - 10 - 11 12:38 AM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
شكرا لك اختي شوشو موضوع مميز ...يعطيك الف عافيه....

القلم الصريح 17 - 10 - 11 01:05 AM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
معلومات جدا مفيدة الله يبعدنا عن الحرام

شكرا اختي

الهاشمية 17 - 10 - 11 01:26 AM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
اهلين بصاحبة الطلة الحلوة همس الغالية يسلملي مرورك العطر شكرا من القلب

الهاشمية 17 - 10 - 11 01:28 AM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
شكرا لحضورك الكريم اخي القلم الصريح .... دمت بخير

عنود الصيد 17 - 10 - 11 07:41 AM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
يعطيك العافية اختي شوشو عالطرح القيم

الهاشمية 17 - 10 - 11 03:35 PM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
ما اجمل حضورك عنود الغالية دمتي بخير

أبن مصاول 17 - 10 - 11 08:19 PM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
أشكرك أختي الهاشميه على النقل المفيد وغسل الأموال هي عملية معقدة أكثر مما بين هذه السطور وقد أستغلت السعوديه قبل حوالي عشرة أعوام لتمرير كثير من عمليات غسل الأموال سواء برضا أصحاب الحسابات المستخدمة لغسل الأموال أم ليس برضاهم ..

أشكرك مرة أخرى وينقل هذا الموضوع للإقتصادي لتخصصه في قسم الإقتصاد ويثبت لفائدته

الهاشمية 18 - 10 - 11 06:27 PM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
استاذي القدير ابن مصاول شكر ا لحضورك المميز ومداخلتك القيمة ... اتمنى لك دوام الصحة والعافية

عبدالله بن عبدالعزيز 14 - 06 - 12 03:14 PM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
روعه روعه

محتاجين هالمعلومات
شكرا

الهاشمية 16 - 06 - 12 11:54 PM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
الاروع مرورك الكريم اخي عبدالله ... لاعدمنا حضورك

سالم سلمان 14 - 03 - 15 12:36 AM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
شـكــ وبارك الله فيك ـــرا لك ... لك مني أجمل تحية .

بندر ابن فرس 22 - 05 - 15 09:38 AM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
سبحان الله العظيم

رامة الفجر 14 - 06 - 15 12:16 AM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
بسم الله الرحمن الرحيم

{وننزل من القرآن ما هو شفاء ورحمة للمؤمنين ولا يزيد الظالمين إلاخسارا}
صدق الله العظيم
الســلام عليكم ورحمة الله وبركاته
والصلاة والسلام على رسول الله أطيب الخلق عليه أفضل الصلاة والسلام وعلى اله وصحبه أجمعين
وبفضل الله عز وجل يقدم لكم فضيلت الشيخ الروحاني
المختص بجميع المجالات الروحانيه الشرعيه (أبو اليمام )
تيسيرامورالمطلقات في مشاكلهم الخاصه
-جلب سريع للحبيب البعيد 00905387304151
اقناع الأهل بي شريك العمر
تسهيل زواج العانس والبائر
حلول لجميع المشاكل الزوجيه الشامله
ربط لسان الظالم
فك القرين (التابعه)
ا خراج السحر المدفون والمشروب والمنثوروابطاله
خواتم روحانيه للقضاء على الوسواس القهري
خواتم روحانيه للتخلص من التوترالعصبي ويساعدعلى الراحة في النوم والقضاء على الأحلام المزعجة
خواتم وقلائد روحانيه مخدمه للتحصين من جميع الأعمال الشيطانية
معالجت عقم الحمل
اخراج الكنوز والدفائن
تسخير القبول والمحبه 00905387304151
علاج سحرالصرع ولجنون
علاج تلبس الجان وأخراجه
للتواصل عبر
الرقم المباشر ( 00905387304151)
ملااااااااااااااااااااااااااااااحظه
اخوتي واخواني نفيدكم بأن نحن متواصلون معكم على مدارالساعه يوميا

سهام الخيلج 17 - 06 - 15 03:02 PM

رد: ماذا تعرف عن غسيل الاموال
 
شي حلوووووووووو ومفيييييييييد

دلع مسعود 28 - 06 - 15 01:53 AM

شيخ روحاني,لفك السحر,فك المربوط,00905393943658
 
بسم الله الرحمن الرحيم
(واذا مرضت فهو يشفين)
00905393943658
العام الروحاني جبريل ابو ميمون لفك جميع انواع السحر السفلي والعلوي والمرشوش00905393943658
وتسهيل الزواج للعوانس وتسهيل زواج البنت ممن تحب وتسهيل زواج البنت البائر00905393943658

علاج سحر الجنون :00905393943658
علاج سحر الخمول :00905393943658
علاج سحر الهواتف :00905393943658
علاج سحر المرض :00905393943658
علاج سحر تعطيل الزواج :00905393943658
علاج القذف السريع :00905393943658
علاج الضعف الجنسى00905393943658
فك سحر الربط وعلاجه00905393943658
فك السحر با ذن الله00905393943658
ابطال السحر المأكول00905393943658
علاج سحر البغضة00905393943658
علاج سحر منع الحمل00905393943658
طرق علاج السحر العلوى00905393943658
علاج السحر السفلى بالقران00905393943658
لكي تكسر الحسد او السحر00905393943658

ايات الرعب والخوف00905393943658
ايات الخروج00905393943658
ايات الحسد والعين00905393943658
ايات المس والعاشق00905393943658
ايات علاج السرطان.00905393943658
ايات الحفظ00905393943658
حرز ابو دجانة الاصلى00905393943658
علاج الوسوسة00905393943658
ايات ابطال العين00905393943658
طرق لحرق الجن00905393943658

ايات الرعب والخوف00905393943658
ايات الخروج00905393943658
ايات الحسد والعين00905393943658
ايات المس والعاشق00905393943658
ايات علاج السرطان.00905393943658
ايات الحفظ00905393943658
حرز ابو دجانة الاصلى00905393943658
علاج الوسوسة00905393943658
ايات ابطال العين00905393943658
طرق لحرق الجن00905393943658
\

للمحبه بين العروسين00905393943658
محبه سريعه00905393943658
للزواج ( فتح النصيب )00905393943658
طلسم لعقد اللسان00905393943658
لتيسير الزواج بعد5ايام00905393943658
لمن عندها تابعه00905393943658
لترويض المراه الناشز00905393943658
تطعمها لمن تريد محبته00905393943658
لصرف المحبة00905393943658
حجاب تملك به قلوب البشر00905393943658
تطرد بها اي جن يظهر لك بالمنزل00905393943658
جلب الحبيب تسهيل زواج العوانس 00905393943658
تسهيل زواج العوانس00905393943658
تسهيل زواج البائرة عن الزواج00905393943658
تسهيل كافت انواع السحر

00905393943658
شيخ روحاني,لفك السحر,فك المربوط,00905393943658
زواج العوانس,زواج البنت البائر,00905393943658
جلب الحبيب,تسهيل زواج العوانس,00905393943658
الضعف الجنسي عند الرجال وعلاجه,00905393943658
البرود الجنسي عند المراة وعلاجه,00905393943658
طھط³ظ‡ظٹظ„ ط²ظˆط§ط¬ ط§ظ„ط¹ظˆط§ظ†ط³ (@zawajmawada1) on Twitter
العلم الروحاني,العلاج بالقرأن,
تفسير الاحلام,اسرار عجيبة,روحانيات
الاحجار الكريمة,التداوي بلاعشاب,
الطب النبوي الشريف,عالم الجن والارواح
,فك السحر بانواعه,السر العجيب بامتلاك
الحبيب,خواتم روحانية مخدمه,الخلوات
والاوراد)للاستفسار الاتصال بالشيخ على00905393943658
الرقم التالي(00905393943658


الساعة الآن 12:36 PM.

Powered by vBulletin® Copyright ©2000 - 2024, Jelsoft Enterprises Ltd. TranZ By Almuhajir
المجموعة العربية للاستضافة والتصميم


إن إدارة المنتديات غير مسؤولة عن أي من المواضيع المطروحة وانها تعبر عن رأي صاحبها